EP
EVM Pay
Portal

Terms of Service

Effective: 2026-05-30

1. Acceptance of Terms

By accessing or using the EVM Pay platform ("Service"), you ("Merchant") agree to be bound by these Terms of Service ("Terms"). If you do not agree, do not use the Service. EVM Pay reserves the right to modify these Terms at any time. Continued use after changes constitutes acceptance.

2. Service Description

EVM Pay is a self-hosted cryptocurrency payment gateway enabling merchants to accept digital asset payments across multiple blockchain networks (Ethereum, Polygon, BSC, Arbitrum, Tron, Solana). The Service provides:

  • HD wallet-based payment address generation (BIP-44 derivation)
  • Real-time blockchain transaction monitoring and confirmation tracking
  • Automated fund sweeping and settlement to merchant-designated wallets
  • Merchant portal for payment management, API key administration, and analytics
  • Webhook notifications for payment lifecycle events
  • RESTful API for programmatic integration

3. Eligibility

You must be at least 18 years old and have the legal capacity to enter into a binding agreement. By registering, you represent that:

  • You are authorized to act on behalf of the business entity you register
  • Your use of the Service complies with all applicable laws in your jurisdiction
  • You will complete KYB (Know Your Business) verification when required

4. Merchant Obligations

  • Account Security: You are responsible for maintaining the confidentiality of your credentials, API keys, and webhook secrets. Enable two-factor authentication (2FA) when available.
  • Lawful Use: You shall not use the Service for any illegal activity, including money laundering, terrorist financing, fraud, or sanctions evasion.
  • Accurate Information: All information provided during registration and KYB must be truthful and current.
  • Tax Compliance: You are solely responsible for determining and fulfilling your tax obligations related to cryptocurrency transactions.
  • Customer Disputes: You are responsible for resolving disputes with your end customers.

5. Fees and Settlements

  • Transaction fees are determined by your merchant tier and deducted automatically during settlement.
  • Settlements are processed daily at the configured UTC time to your designated wallet address.
  • Blockchain network fees (gas) for sweeping and settlement are borne by the platform unless otherwise specified.
  • Fee schedules may be updated with 30 days' advance notice.

6. Prohibited Activities

You may not use EVM Pay to process payments for:

  • Illegal goods or services in any applicable jurisdiction
  • Gambling or lottery services (unless properly licensed)
  • Weapons, explosives, or controlled substances
  • Child exploitation material
  • Sanctions-listed entities or individuals (OFAC, EU, UN)
  • Ponzi schemes, pyramid schemes, or fraudulent investment products
  • Ransomware payments or extortion facilitation

7. Intellectual Property

All trademarks, logos, and software constituting the EVM Pay platform remain the exclusive property of EVM Pay. The Service is provided under license, not sold.

8. Limitation of Liability

  • EVM Pay is provided "AS IS" without warranties of any kind, express or implied.
  • EVM Pay shall not be liable for losses arising from blockchain network failures, smart contract vulnerabilities, oracle price discrepancies, or force majeure events.
  • In no event shall EVM Pay's total liability exceed the fees paid by the Merchant in the preceding 12 months.

9. Termination

  • Either party may terminate the relationship with 30 days' written notice.
  • EVM Pay may immediately suspend or terminate accounts that violate these Terms.
  • Upon termination, pending settlements will be processed within 30 business days.

10. Governing Law

These Terms shall be governed by the laws of the jurisdiction in which the EVM Pay operating entity is registered. Disputes shall be resolved through binding arbitration.

11. Contact

For questions: [email protected]

服務條款

生效日期：2026-05-30

1. 條款接受

訪問或使用 EVM Pay 平台（「服務」）即表示您（「商戶」）同意受本服務條款（「條款」）約束。若您不同意，請勿使用本服務。EVM Pay 保留隨時修改本條款的權利。修改後繼續使用即視為接受。

2. 服務說明

EVM Pay 是一個自託管加密貨幣支付閘道，使商戶能夠在多條區塊鏈網路（Ethereum、Polygon、BSC、Arbitrum、Tron、Solana）上接受數位資產支付。服務包括：

  • 基於 HD 錢包的支付地址生成（BIP-44 派生）
  • 即時區塊鏈交易監控與確認追蹤
  • 自動資金歸集與結算至商戶指定錢包
  • 商戶管理後台：支付管理、API 金鑰管理及數據分析
  • Webhook 支付生命週期事件通知
  • RESTful API 程式化整合

3. 資格要求

您必須年滿 18 歲並具有簽訂具約束力協議的法律行為能力。註冊即代表您聲明：

  • 您已獲授權代表所註冊的企業實體行事
  • 您對本服務的使用符合所在司法管轄區的所有適用法律
  • 您將在需要時完成 KYB（企業認證）驗證

4. 商戶義務

  • 帳戶安全：您有責任維護憑證、API 金鑰和 Webhook 密鑰的機密性。請啟用雙因素驗證（2FA）。
  • 合法使用：禁止將本服務用於任何非法活動，包括洗錢、恐怖融資、詐欺或逃避制裁。
  • 資訊準確：註冊和 KYB 過程中提供的所有資訊必須真實且為最新。
  • 稅務合規：您須自行確定並履行與加密貨幣交易相關的稅務義務。
  • 客戶爭議：您負責解決與最終客戶之間的爭議。

5. 費用與結算

  • 交易手續費依據您的商戶等級確定，在結算時自動扣除。
  • 結算於每日配置的 UTC 時間處理，發送至您指定的錢包地址。
  • 歸集和結算的區塊鏈網路費用（Gas）由平台承擔，另有約定除外。
  • 費率表可能會在提前 30 天通知後更新。

6. 禁止活動

禁止使用 EVM Pay 處理以下支付：

  • 任何適用司法管轄區的非法商品或服務
  • 賭博或彩票服務（除非持有合法牌照）
  • 武器、爆炸物或管制物質
  • 兒童剝削材料
  • 制裁名單上的實體或個人（OFAC、EU、UN）
  • 龐氏騙局、傳銷或欺詐性投資產品
  • 勒索軟體付款或敲詐協助

7. 智慧財產權

構成 EVM Pay 平台的所有商標、標誌和軟體均為 EVM Pay 的專有財產。本服務以授權方式提供，而非出售。

8. 責任限制

  • EVM Pay 按「現狀」提供，不附帶任何明示或默示的保證。
  • EVM Pay 不對因區塊鏈網路故障、智能合約漏洞、預言機價格偏差或不可抗力事件造成的損失承擔責任。
  • EVM Pay 的總賠償責任不超過商戶在過去 12 個月內支付的費用總額。

9. 終止

  • 任何一方均可提前 30 天書面通知終止關係。
  • EVM Pay 可立即暫停或終止違反本條款的帳戶。
  • 終止後，待處理的結算將在 30 個工作日內處理。

10. 適用法律

本條款受 EVM Pay 營運實體所在司法管轄區的法律管轄。爭議應通過具約束力的仲裁解決。

11. 聯繫方式

如有疑問：[email protected]

利用規約

発効日：2026-05-30

1. 規約への同意

EVM Payプラットフォーム（「本サービス」）にアクセスまたは利用することにより、お客様（「加盟店」）は本利用規約（「本規約」）に拘束されることに同意したものとみなされます。同意されない場合は、本サービスを利用しないでください。EVM Payは本規約をいつでも変更する権利を留保します。

2. サービス内容

EVM Payは、加盟店が複数のブロックチェーンネットワーク（Ethereum、Polygon、BSC、Arbitrum、Tron、Solana）でデジタル資産決済を受け付けることを可能にするセルフホスト型暗号通貨決済ゲートウェイです。

  • HDウォレットベースの決済アドレス生成（BIP-44派生）
  • リアルタイムブロックチェーン取引監視・確認追跡
  • 自動資金スイープ・加盟店指定ウォレットへの精算
  • 決済管理、APIキー管理、分析のための加盟店ポータル
  • 決済ライフサイクルイベントのWebhook通知
  • プログラマティック統合用RESTful API

3. 資格要件

18歳以上であり、拘束力のある契約を締結する法的能力を有する必要があります。登録することにより以下を表明するものとします：

  • 登録する事業体を代表する権限を有すること
  • 本サービスの利用が管轄区域の適用法令に準拠すること
  • 必要に応じてKYB（事業者確認）検証を完了すること

4. 加盟店の義務

  • アカウントセキュリティ：認証情報、APIキー、Webhookシークレットの機密性を維持する責任があります。二要素認証（2FA）を有効にしてください。
  • 適法利用：マネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、制裁回避を含む違法行為に本サービスを使用してはなりません。
  • 正確な情報：登録およびKYBで提供するすべての情報は真実かつ最新でなければなりません。
  • 税務コンプライアンス：暗号通貨取引に関する税務義務の決定と履行はお客様の責任です。
  • 顧客紛争：エンドカスタマーとの紛争解決はお客様の責任です。

5. 手数料と精算

  • 取引手数料は加盟店ティアに基づき、精算時に自動控除されます。
  • 精算は設定されたUTC時間に毎日処理され、指定ウォレットアドレスに送金されます。
  • スイープおよび精算のブロックチェーンネットワーク手数料（ガス）は、別段の定めがない限りプラットフォームが負担します。
  • 手数料体系は30日前の事前通知により変更される場合があります。

6. 禁止活動

以下の決済処理にEVM Payを使用することはできません：

  • 適用法域における違法な商品またはサービス
  • ギャンブルまたは宝くじサービス（適切なライセンスがある場合を除く）
  • 武器、爆発物、規制物質
  • 児童搾取コンテンツ
  • 制裁リスト掲載の団体または個人（OFAC、EU、UN）
  • ポンジスキーム、ピラミッドスキーム、詐欺的投資商品
  • ランサムウェア支払いまたは恐喝の促進

7. 知的財産権

EVM Payプラットフォームを構成するすべての商標、ロゴ、ソフトウェアはEVM Payの独占的財産です。本サービスはライセンスに基づき提供され、販売されるものではありません。

8. 責任制限

  • EVM Payは「現状のまま」提供され、明示または黙示のいかなる保証も伴いません。
  • ブロックチェーンネットワーク障害、スマートコントラクトの脆弱性、オラクル価格の乖離、不可抗力に起因する損失について責任を負いません。
  • EVM Payの総賠償責任は、過去12か月間に加盟店が支払った手数料の総額を超えないものとします。

9. 終了

  • いずれの当事者も30日前の書面通知により関係を終了できます。
  • EVM Payは本規約に違反するアカウントを直ちに停止または終了できます。
  • 終了後、保留中の精算は30営業日以内に処理されます。

10. 準拠法

本規約はEVM Pay運営主体が登録されている法域の法律に準拠します。紛争は拘束力のある仲裁により解決されるものとします。

11. お問い合わせ

ご質問：[email protected]

Privacy Policy

Effective: 2026-05-30

1. Introduction

EVM Pay ("we", "us") is committed to protecting the privacy of merchants ("you") who use our cryptocurrency payment gateway. This Privacy Policy explains what data we collect, how we use it, and your rights.

2. Data We Collect

2.1 Account Data

  • Email address (authentication & notifications)
  • Business name and contact information (KYB)
  • Hashed password (Argon2id; never stored in plaintext)
  • 2FA secrets (AES-256-GCM encrypted)

2.2 Transaction Data

  • Payment IDs, amounts, blockchain addresses, transaction hashes
  • Settlement records and fee calculations
  • Webhook delivery logs

2.3 Technical Data

  • IP addresses (rate limiting, security)
  • API request logs (retained 90 days)
  • Browser user-agent (login audit)

2.4 Data We Do NOT Collect

  • End-customer personal information
  • Private keys or seed phrases (encrypted at rest)
  • Tracking cookies or advertising identifiers

3. How We Use Data

  • Service Operation: Processing payments, monitoring blockchains, executing settlements
  • Security: Detecting unauthorized access, rate limiting, IP whitelisting
  • Compliance: KYB, AML transaction monitoring, sanctions screening
  • Communication: Service notifications, settlement confirmations, security alerts

4. Data Storage & Security

  • Encryption at Rest: AES-256-GCM for secrets
  • Encryption in Transit: TLS 1.2+ with HSTS
  • Password Hashing: Argon2id with per-user salts
  • Self-hosted: Data stays on your infrastructure
  • Retention: Transactions 7 years; API logs 90 days; account data deleted within 30 days of closure

5. Data Sharing

We do not sell or trade your data. Disclosure only when required by law, for AML/CFT compliance, to blockchain networks (inherently public), or to essential service providers under data processing agreements.

6. Your Rights (GDPR / Global)

  • Access: Request a copy of your data
  • Rectification: Correct inaccurate data
  • Erasure: Request deletion ("right to be forgotten")
  • Portability: Export in JSON/CSV
  • Restriction / Objection: Limit or object to processing

Use the GDPR tools in your Portal (Settings → Privacy) or email [email protected].

7. Cookies

Essential only: portal_token, portal_refresh (JWT sessions), evmpay_lang (language). No analytics or advertising trackers.

8. Contact

[email protected]

隱私政策

生效日期：2026-05-30

1. 簡介

EVM Pay（「我們」）致力於保護使用本加密貨幣支付閘道之商戶（「您」）的隱私。本隱私政策說明我們收集哪些資料、如何使用，以及您的權利。

2. 我們收集的資料

2.1 帳戶資料

  • 電子郵件地址（驗證與通知）
  • 企業名稱與聯絡資訊（KYB 驗證）
  • 雜湊密碼（Argon2id；從不以明文儲存）
  • 雙因素驗證密鑰（AES-256-GCM 加密）

2.2 交易資料

  • 支付 ID、金額、區塊鏈地址、交易雜湊
  • 結算記錄與手續費計算
  • Webhook 發送日誌

2.3 技術資料

  • IP 位址（速率限制、安全）
  • API 請求日誌（保留 90 天）
  • 瀏覽器 User-Agent（登入審計）

2.4 我們不收集的資料

  • 終端客戶的個人資訊
  • 私鑰或助記詞（靜態加密儲存）
  • 追蹤 Cookie 或廣告識別碼

3. 資料使用方式

  • 服務運營：處理支付、監控區塊鏈、執行結算
  • 安全：偵測未授權訪問、速率限制、IP 白名單
  • 合規：KYB 驗證、AML 交易監控、制裁篩查
  • 通訊：服務通知、結算確認、安全警報

4. 資料儲存與安全

  • 靜態加密：AES-256-GCM 加密敏感資料
  • 傳輸加密：TLS 1.2+ 搭配 HSTS
  • 密碼雜湊：Argon2id 搭配每用戶獨立鹽值
  • 自託管：資料留在您的基礎設施上
  • 保留期限：交易記錄 7 年；API 日誌 90 天；帳戶資料在關閉後 30 天內刪除

5. 資料分享

我們不會出售或交易您的資料。僅在法律要求、AML/CFT 合規、區塊鏈網路（鏈上資料本質上公開）或必要服務提供商（依資料處理協議）的情況下披露。

6. 您的權利（GDPR / 全球）

  • 存取權：請求取得您的資料副本
  • 更正權：更正不準確的資料
  • 刪除權：請求刪除資料（「被遺忘權」）
  • 可攜權：以 JSON/CSV 格式匯出
  • 限制/反對權：限制或反對資料處理

請使用商戶後台的 GDPR 工具（設定 → 隱私），或發送郵件至 [email protected]。

7. Cookie

僅使用必要的 Cookie/localStorage：portal_token、portal_refresh（JWT 會話）、evmpay_lang（語言）。不使用分析或廣告追蹤器。

8. 聯繫方式

[email protected]

プライバシーポリシー

発効日：2026-05-30

1. はじめに

EVM Pay（「当社」）は、暗号通貨決済ゲートウェイを利用する加盟店（「お客様」）のプライバシー保護に努めています。本ポリシーでは、収集するデータ、使用方法、お客様の権利について説明します。

2. 収集するデータ

2.1 アカウントデータ

  • メールアドレス（認証・通知用）
  • 事業者名・連絡先情報（KYB認証）
  • ハッシュ化パスワード（Argon2id、平文保存なし）
  • 2FAシークレット（AES-256-GCM暗号化）

2.2 取引データ

  • 決済ID、金額、ブロックチェーンアドレス、トランザクションハッシュ
  • 精算記録・手数料計算
  • Webhook配信ログ

2.3 技術データ

  • IPアドレス（レート制限、セキュリティ）
  • APIリクエストログ（90日保持）
  • ブラウザUser-Agent（ログイン監査）

2.4 収集しないデータ

  • エンドカスタマーの個人情報
  • 秘密鍵・シードフレーズ（静止時暗号化）
  • トラッキングCookie・広告識別子

3. データの使用方法

  • サービス運用：決済処理、ブロックチェーン監視、精算実行
  • セキュリティ：不正アクセス検出、レート制限、IPホワイトリスト
  • コンプライアンス：KYB認証、AML取引監視、制裁スクリーニング
  • コミュニケーション：サービス通知、精算確認、セキュリティアラート

4. データ保管とセキュリティ

  • 静止時暗号化：AES-256-GCM
  • 通信時暗号化：TLS 1.2+、HSTS有効
  • パスワードハッシュ：ユーザーごとのソルト付きArgon2id
  • セルフホスト：データはお客様のインフラに留まります
  • 保持期間：取引記録7年、APIログ90日、アカウントデータは閉鎖後30日以内に削除

5. データ共有

お客様のデータを販売・交換することはありません。法律の要求、AML/CFTコンプライアンス、ブロックチェーンネットワーク（本質的に公開）、データ処理契約に基づく必須サービスプロバイダーへの場合のみ開示されます。

6. お客様の権利（GDPR / グローバル）

  • アクセス権：データのコピーを請求
  • 訂正権：不正確なデータの修正
  • 消去権：データの削除を請求（「忘れられる権利」）
  • ポータビリティ：JSON/CSVでエクスポート
  • 制限・異議：処理の制限または異議申し立て

ポータルのGDPRツール（設定 → プライバシー）または [email protected] をご利用ください。

7. Cookie

必須のみ：portal_token、portal_refresh（JWTセッション）、evmpay_lang（言語）。分析・広告トラッカーは使用しません。

8. お問い合わせ

[email protected]

Anti-Money Laundering Policy

Effective: 2026-05-30

1. Policy Statement

EVM Pay is committed to preventing money laundering, terrorist financing, and other financial crimes. This AML/CTF Policy complies with FATF Recommendations, EU AMLD 5/6, US BSA/FinCEN guidelines, and applicable local regulations.

2. Know Your Business (KYB)

2.1 Required Documentation

  • Business Registration: Certificate of incorporation or business license
  • Ownership Structure: Ultimate Beneficial Owners (UBOs) holding ≥25%
  • Director/Officer ID: Government-issued photo ID
  • Proof of Address: Utility bill or bank statement (within 3 months)
  • Business Description: Nature of services, expected volumes, target markets

2.2 Risk Assessment

Each merchant receives a risk rating (Low / Medium / High) based on business type, country of operation (FATF grey/black list), expected volume, and source of funds.

2.3 Enhanced Due Diligence (EDD)

High-risk merchants require senior management approval, quarterly reviews, lower flagging thresholds, and potentially on-site or video KYC.

3. Transaction Monitoring

  • Sanctions Screening: All addresses checked against OFAC SDN, EU, UN sanctions lists
  • Blockchain Analytics: Integration with TRM Labs to detect darknet, mixer, ransomware associations
  • Velocity Checks: Alerts for unusual patterns (volume spikes, structuring)
  • Threshold Monitoring: Transactions exceeding USD thresholds trigger enhanced review

4. Red Flags

  • Addresses on sanctions/watchlists
  • Payments via mixers or privacy tools without business justification
  • Structuring (multiple payments below thresholds)
  • Activity inconsistent with business profile
  • Frequent settlement wallet changes
  • Transactions from FATF grey/black list jurisdictions

5. Suspicious Activity Reporting

Suspicious activity triggers internal investigation within 48 hours. Confirmed suspicion results in SAR filing with the relevant FIU. Merchants are not notified (tipping-off prohibition). Documentation retained 5+ years.

6. Sanctions Compliance

Screening at onboarding, daily batch, and real-time per transaction. Positive matches cause immediate blocking and account freezing.

7. Record Keeping

  • KYB records: 5 years after closure
  • Transaction records: 7 years
  • SAR records: 5 years from filing
  • Screening logs: 5 years

8. Compliance Officer

A designated MLRO oversees the AML program, reviews SARs, liaises with regulators, and ensures policy updates.

9. Enforcement

Violations may result in account suspension/termination, settlement freezing, reporting to authorities, and civil/criminal liability.

10. Contact

[email protected]

反洗錢政策

生效日期：2026-05-30

1. 政策聲明

EVM Pay 致力於防止洗錢、恐怖融資及其他金融犯罪。本 AML/CTF 政策符合 FATF 建議、歐盟 AMLD 5/6、美國 BSA/FinCEN 指引及適用的當地法規。

2. 企業認證（KYB）

2.1 所需文件

  • 商業登記：公司註冊證書或營業執照
  • 股權結構：持股 ≥25% 的最終受益人（UBO）
  • 董事/負責人身份：政府核發的附照片身份證件
  • 地址證明：水電帳單或銀行對帳單（3 個月內）
  • 業務描述：服務性質、預計交易量、目標市場

2.2 風險評估

每位商戶依據業務類型、營運國家（FATF 灰/黑名單篩查）、預計交易量和資金來源，獲得風險評級（低/中/高）。

2.3 加強盡職調查（EDD）

高風險商戶需經高階管理層批准、季度審查、較低的標記門檻，以及可能的現場或視訊 KYC。

3. 交易監控

  • 制裁篩查：所有地址對照 OFAC SDN、歐盟、聯合國制裁名單
  • 區塊鏈分析：整合 TRM Labs 偵測暗網、混幣器、勒索軟體關聯
  • 速率檢查：異常模式警報（交易量突增、結構化）
  • 門檻監控：超過美元門檻的交易觸發加強審查

4. 紅旗指標

  • 制裁/監視名單上的地址
  • 透過混幣器或隱私工具而無商業理由的支付
  • 結構化行為（多筆低於門檻的支付）
  • 與業務資料不符的帳戶活動
  • 頻繁更改結算錢包地址
  • 來自 FATF 灰/黑名單管轄區的交易

5. 可疑活動報告

發現可疑活動後 48 小時內啟動內部調查。確認後向相關金融情報機構（FIU）提交可疑活動報告（SAR）。商戶不會被通知（禁止「通風報信」）。文件保留 5 年以上。

6. 制裁合規

在商戶入駐時、每日批次處理及每筆交易即時進行篩查。匹配結果導致立即封鎖交易並凍結帳戶。

7. 記錄保存

  • KYB 記錄：帳戶關閉後 5 年
  • 交易記錄：7 年
  • SAR 記錄：自提交之日起 5 年
  • 篩查日誌：5 年

8. 合規官

指定的洗錢報告官（MLRO）負責監督 AML 計畫、審查 SAR、與監管機構聯繫並確保政策更新。

9. 執行

違規可能導致帳戶暫停/終止、結算凍結、向相關當局報告，以及民事/刑事責任。

10. 聯繫方式

[email protected]

マネーロンダリング防止ポリシー

発効日：2026-05-30

1. ポリシーステートメント

EVM Payはマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪の防止に取り組んでいます。本AML/CTFポリシーはFATF勧告、EU AMLD 5/6、米国BSA/FinCENガイドライン、適用される現地規制に準拠します。

2. 事業者確認（KYB）

2.1 必要書類

  • 事業者登録：法人登記証明書または事業許可証
  • 所有構造：25%以上を保有する最終受益者（UBO）
  • 取締役/役員ID：政府発行の写真付き身分証明書
  • 住所証明：公共料金請求書または銀行取引明細書（3か月以内）
  • 事業内容：サービスの性質、予想取引量、対象市場

2.2 リスク評価

各加盟店は事業タイプ、営業国（FATFグレー/ブラックリスト）、予想取引量、資金源に基づきリスク評価（低/中/高）を受けます。

2.3 強化されたデューデリジェンス（EDD）

高リスク加盟店は上級管理職の承認、四半期レビュー、低いフラグ閾値、現地またはビデオKYCが必要になる場合があります。

3. 取引監視

  • 制裁スクリーニング：すべてのアドレスをOFAC SDN、EU、国連制裁リストと照合
  • ブロックチェーン分析：TRM Labs統合によりダークネット、ミキサー、ランサムウェア関連を検出
  • ベロシティチェック：異常パターン（取引量急増、ストラクチャリング）のアラート
  • 閾値監視：USD閾値を超える取引は強化レビューをトリガー

4. レッドフラグ

  • 制裁/監視リスト上のアドレス
  • 業務上の正当性なくミキサーやプライバシーツールを経由した支払い
  • ストラクチャリング（閾値以下の複数支払い）
  • 事業プロフィールと矛盾する活動
  • 精算ウォレットアドレスの頻繁な変更
  • FATFグレー/ブラックリスト管轄からの取引

5. 疑わしい活動の報告

疑わしい活動は48時間以内に内部調査を実施。疑いが確認された場合、関連FIUにSARを提出。加盟店には通知されません（ティッピングオフ禁止）。文書は5年以上保持。

6. 制裁コンプライアンス

オンボーディング時、日次バッチ、各取引のリアルタイムでスクリーニング。一致した場合、即座にブロックおよびアカウント凍結。

7. 記録保持

  • KYB記録：閉鎖後5年
  • 取引記録：7年
  • SAR記録：提出日から5年
  • スクリーニングログ：5年

8. コンプライアンスオフィサー

指定されたMLROがAMLプログラムを監督し、SARを審査し、規制当局と連携し、ポリシーの更新を確保します。

9. 執行

違反はアカウント停止/終了、精算凍結、当局への報告、民事/刑事責任につながる可能性があります。

10. お問い合わせ

[email protected]